Британский регулятор оштрафовал необанк Monzo на 21 млн фунтов стерлингов.
Штраф наложен за нарушения при идентификации клиентов с высоким риском, включая предоставление откровенно фиктивных адресов вроде Букингемского дворца.
Это событие подчеркнуло, что многие финтех-компании, ориентированные на
конкурентное преимущество и рост, внедряли системы противодействия отмыванию (AML) лишь как дополнение.
Хотя традиционные банки выстраивали такую инфраструктуру десятилетиями, Monzo и аналогичные игроки с быстрым ростом оказываются не готовы к соответствующему уровню рисков.
Как отметили эксперты, финтех уже работает в масштабе «взрослых» банков, и пора воспринимать комплаенс как базовую операционную функцию, а не «галочку».
